Nagbabala ang Bankers Association of the Philippines (BAP) sa mga Pilipino laban sa pagpapahiram ng kanilang mga bank account para sa paglilipat ng pera, dahil maaari silang mauwi bilang mga money mule.
Sa isang advisory, nanawagan ang BAP sa publiko na mag-ingat at iwasang bigyan ang iba ng access sa kanilang mga bank account para sa anumang layunin, lalo na para sa paglilipat ng pera sa ibang entity.
Sa ilalim ng nasabing pamamaraan, ang mga cybercriminal ay nag-aalok ng mga insentibo sa pananalapi kapalit ng pag-access sa kanilang mga bank account.
Gagamitin nila ang mga naturang account para sa money laundering o paglilipat ng ninakaw na pera mula sa ibang mga biktima.
Kapag nabigyan na ng access ang isang account, ang may-ari ng account ay maaaring ituring na isang money mule, at maaaring mauwi bilang isang biktima pati na rin ang isang ayaw at hindi sinasadyang katulong sa krimen.
Makikita sa datos ng Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) na maaaring may P2 bilyon ang nawala sa mga financial scheme mula 2019 hanggang 2022.
Itinutulak na ngayon ng mga financial regulators ang pagpasa ng iminungkahing Financial Consumer Protect Act, na naglalayong magtatag ng mga pamantayan sa proteksyon para sa mga consumer, at itinutulak ang transparent at responsableng pagpepresyo.
Ipinag-uutos din nito ang magalang na pagtrato sa privacy at proteksyon ng data ng kliyente.
